詐騙團伙半年斂財170萬元
檢察官揭秘線上股票交易黑幕
法制網記者 馬維博 □法制網通訊員 汪宇堂 王遠
“呱呱財經”是目前中國最大的股民視頻社區，也是由八度互聯科技公司創立的為財經用戶(股民)免費學習炒股技巧、分享投資觀點、收獲股市萬千財富的專業音頻視頻互動交流平臺。
然而，一個46人詐騙團伙卻將“黑手”伸向這里——他們成立投資咨詢公司，采取“借雞(網絡、企業)下蛋”、招攬股票客戶在指定平臺現貨交易、隱瞞“現貨”交易費用、故意向客戶提供虛假信息等手段，從中騙取受害者注入高額的手續費及投資資金。
近日，河南省南陽市宛城區人民檢察院以涉嫌電信詐騙罪對孫少楠等46名犯罪嫌疑人批準逮捕。9月12日，該電信詐騙團伙孫少楠、程贏年、尚永芳等6名主要犯罪嫌疑人被檢察機關提起公訴。
巧言令色誘使股民“頻繁下單”
為提高客戶投資交易額，“呱呱財經”視頻社區邀請股市行業資深分析師，每天在互聯網上為廣大股民(客戶)提供投票交易信息、行情分析、現場授課等視頻內容。2016年10月22日，家住南陽市宛城區聯合街的牛莉(化名)在收聽“呱呱財經”社區組織的炒股課程時，一個號稱金牌講師、QQ昵稱為“大陽老師”的男子主動添加其為好友，并稱能為其提供免費股票咨詢和選股器。次日，“大陽老師”邀請牛莉進入“股市爭鋒”房間聽課，并為其推薦一名QQ昵稱為“天道酬勤”的大師兄。
在網上聽課過程中，“天道酬勤”以股市行情不好、期貨風險小賺錢快、投資現貨市場盈利高等話題，向牛莉提供股市分析、進群股神帶你解套抄底等一對一指導。通過網上培訓，牛莉基本上了解了股票怎么買進賣出、盤中買賣點位等知識，這時“天道酬勤”不失時機地引導她投資現貨市場。
2016年10月28日晚，一心想賺錢的牛莉在“大陽老師”的指導下，跟進買進賣出“液化天然氣”贏利17000元。10月31日，“天道酬勤”不斷地向牛莉發送虛擬盤制作現貨盈利截圖，提供相反的現貨交易行情，誘騙牛莉按照操作和指導“頻繁下單”，致使牛莉虧損了43.1萬元。
2017年1月11日，一覺醒來的牛莉發現，所投資的商品“液化天然氣”在網站平臺已經清空了，牛莉懷疑自己上當受騙，遂向紅泥灣分局報了案。
利用股民投資管理盲區“創業”
接到牛莉的報案不久，南陽市公安局紅泥灣分局陸續接到類似案情。警方經分析認為，該電信詐騙案涉及面大、人員分布地域廣、受害人員多、案情較復雜、采信難度大，遂將案情向宛城區檢察院進行通報。
宛城區檢察院偵信部門迅速介入，逐步鎖定犯罪嫌疑人孫少楠、程贏年、尚永芳等6人。辦案人員轉戰河北石家莊、高邑、晉州、辛集等地，耗時三個多月，將孫少楠、程贏年、尚永芳等46人抓捕歸案。
隨著審訊的深入，一個借助“呱呱財經”交易平臺有組織的電信詐騙團伙浮出水面。
孫少楠，河北高邑縣人，2015年7月，他從浙江省某高校電子通信專業畢業后，來到石家莊市某投資咨詢有限公司從事業務銷售，做網上現貨交易。
在積累了一定工作經驗的基礎上，他發現“呱呱財經”視頻互動社會平臺聚集股民數量較多，股民投資熱情過高、盲目跟風，對投資理財、現貨交易知識匱乏，且當前國家對現貨交易監管漏洞較大等問題，認為可以借助一些實體企業交易平臺投資辦公司，是一個投資小、掙錢快的大好“商機”。
“資深分析師”誘騙客戶致虧損
2016年4月9日，孫少楠辭掉原單位工作，在石家莊市成立智涵投資咨詢有限公司，開始創業。6月初，孫少楠與湖南久豐國際商品現貨交易市場有限公司簽訂合作協議，智涵公司成為湖南有色金屬交易平臺的395號會員單位。根據協議，智涵公司負責招攬客戶到湖南有色金屬交易平臺投資現貨原油、白銀、天然氣，并向湖南久豐公司繳納保證金。雙方約定，客戶交易手續費由久豐公司與智涵公司三七分成，客戶虧損歸智涵公司所有，客戶盈利從智涵公司繳納的保證金中扣除。
孫少楠打著這個招碑，在58同城等網絡上招募了程贏年等人為業務經理，尚永芳等人為副經理兼主播，又先后招募孫超林、馮云美、徐陸芝等40名業務員。隨后，孫少楠出資購買了上百個QQ號碼分發給業務經理、業務員。其中，程贏年、尚永芳負責開戶、發禮品，活躍房間聊天氣氛，并在房間發送虛擬盤盈利截圖，誘騙客戶注入資金。
孫少楠、程贏年、尚永芳等人以“資深分析師”之名騙取客戶信任后，隱瞞“現貨”交易高額手續費，故意向客戶提供所謂的漲跌行情，指導客戶頻繁操作，導致投資者頻頻虧損，由此獲取客戶高額手續費及虧損。獲得贓款后，經理及副經理按手續費4%和客戶虧損的4%提成，業務員按照底薪加手續費的10%提成分贓，其余歸孫少楠自肥。
經過多名辦案人員跨省作戰，最終查明了孫少楠團伙采取上述隱蔽手段，從2016年8月開始至2017年1月，半年時間累計騙取來自河南等各地18名客戶注入173萬元投資資金。
2017年9月12日，宛城區檢察院以涉嫌電信詐騙犯罪對孫少楠、程贏年、尚永芳等6名主要犯罪嫌疑人提起公訴，其他40名“業務員”被另案處理。
□ 案件分析
莫被現貨投資盈利“遮望眼”
辦案檢察官介紹，此類網絡詐騙案件具有一定的隱蔽性，受害人對所提供的信息鑒別能力比較弱，加之部分投資者存在一夜暴富的僥幸心理，給犯罪嫌疑人以可乘之機。針對此類違法犯罪案件，辦案檢察官表示，不要盲目輕信他人的謊言，固守自己的心理防線，不因貪小利而受不法分子的誘惑；要學習和了解網絡金融知識，在投資交易前應充分了解該平臺和網站的合法性與誠信度，不要輕易投注。
辦案檢察官建議，金融及網絡管理等部門應加強對“第三方網絡投資平臺”的監管，給網絡投資者一個安全、潔凈的網絡投資環境。此外，檢察機關應協同公安機關加大對網絡詐騙等犯罪行為的預防、分析、研判及打擊力度，定期通過檢務公開、兩微一端和官方網站通報各類新型電信詐騙的案事件信息，為維護網絡金融市場有序發展提供強有力的司法保障。
檢察官特別提醒，當遇到“資深分析師”時應經受住誘惑，不要輕易相信“現貨投資盈利”等虛假承諾，不要輕易投注。確實想要投資時，應向工商部門或有關部門核實其公司或網站注冊情況、運營狀況、誠信度等。
