2018年11月1日，北京)中信銀行私人銀行與胡潤研究院今日聯合發布《2018中國企業家家族傳承白皮書》(China Family Wealth & Succession Planning 2018)。這份報告聚焦中國超高凈值人群對于家族傳承的需求與趨勢。
企業家家庭是億萬資產超高凈值家庭構成的核心主力軍。截至2018年1月，大中華地區億萬資產規模的家庭達到13.3萬戶，其中，企業家家庭比例達到80%，即10.6萬戶，比上年增長17%。億萬資產企業家(家庭)數量持續增長，同時也帶來了巨大的資產管理和規劃的市場需求空間，而資產管理和規劃正是家族傳承的主要內容之一。
2018年是中國改革開放第四十年，第一代優秀的民營企業家已經走過30 - 40年的經營企業道路，到了需要完成代際傳承的檔口，如何才能順利傳承，確保家族發展長盛不衰，是許多企業家正在思考的問題。
本次調研發現，二代企業家比一代企業家更早進行家族傳承規劃。專業機構是兩代企業家共同偏好的傳承方式，一代企業家最關注機構的專業程度，二代企業家則最重視機構在家族傳承方面的實際處理經驗。一成企業家目前已經設立或委托家族辦公室助力家族傳承，現階段未設立或委托家族辦公室的企業家未來會考慮的比例為63.2%。家族信托規劃(57.2%)在家族辦公室助力企業家家族傳承中排名第一，其次是資產配置規劃(53.5%)、投資及風險管理(45.4%)、法律及稅務規劃(44.2%)與遺產及繼承規劃(43%)。
中信銀行副行長郭黨懷表示：“中信銀行作為國內首批啟動家族信托業務研發與實踐的金融機構，已實現保險金信托、股權、債權、權益類投資基金份額納入家族信托等多種創新，為高凈值客戶提供專業性、綜合性、定制化的家族財富管理與傳承解決方案。我們很高興能與全球領先的研究中國高凈值人群的權威機構胡潤研究院一起發布《中國企業家家族傳承白皮書》，希望能為社會業界提供有價值的信息。”
胡潤百富董事長兼首席調研員胡潤表示：“雖然目前中國尚未出臺遺產稅，超高凈值人群也已經開始籌劃家族傳承事宜。家族辦公室可以幫助家族規劃信托、管理財富，制定家族制度、處理家族成員關系等問題。很高興與中國私人銀行業的先行者中信銀行合作發布《中國企業家家族傳承白皮書》。這是胡潤研究院與中信銀行私人銀行第三年的合作項目。”
白皮書亮點：
兩代企業家家族傳承需求凸顯
1. 創富的一代企業家，需要直面家族企業傳承的難題
一代企業家平均年齡55歲，正處于代際傳承的關鍵節點，對于家族企業而言面臨持續經營或業務轉型的選擇。
2. 二代企業家肩負守富和傳富的使命，規劃家族傳承的時間更早
二代企業家平均年齡38歲，偏向于在年輕時就開始規劃家族傳承事宜(43.3%)，一代企業家則偏向中年時開始規劃(40%)。究其原因，一代“傳”與二代“承”的過程并非一帆風順，兩代企業家之間對于傳承意識和理念的差異而導致二代接班過程中面臨困難和挑戰，一定程度上推動二代企業家建立更強的家族傳承意識，以及更早進行家族傳承規劃。
以企業發展為考慮因素中，二代企業家有更多人選擇在企業初創時期就開始考慮家族傳承事宜(二代企業家31.5%，一代企業家21%)。
3. 專業機構是兩代企業家共同偏好的傳承方式
在企業家偏好的家族傳承方式中，無論一代企業家還是二代企業家對于專業機構(律師事務所、信托公司、私人銀行)的偏好排在第一梯隊。
一代企業家最關注機構的專業程度(50.5%)和定制需求(49.2%)，二代企業家則最重視機構在家族傳承方面的實際處理經驗(69.5%)和“一站式”全面服務方案(50.3%)，體現了二代企業家對經驗豐富的機構信任度更高，一旦產生信任，他們更青睞接受便捷的“一站式”服務。
國內家族辦公室處于發展初期，以“家族信托規劃”為主要服務內容，偏重財富管理或傳承
調研數據顯示，一成企業家目前已經設立或委托家族辦公室助力家族傳承，現階段未設立或委托家族辦公室的企業家未來會考慮的比例為63.2%。
家族信托規劃(57.2%)在家族辦公室助力企業家家族傳承中排名第一。資產配置規劃(53.5%)排名第二。投資及風險管理(45.4%)、法律及稅務規劃(44.2%)與遺產及繼承規劃(43%)處于第三梯隊。
縮小與國外家族辦公室差距的三大對策：人才儲備、信任塑造、個性定制
現階段企業家對家族辦公室處于初步認知階段，加之家族辦公室專業人才短缺，服務內容方面依舊側重在財富管理或傳承方面，對家族事務管理涉及較少。因此，國內家族辦公室在未來發展對策需要聚焦專業人才儲備，提升核心競爭力，與企業家之間建立信任關系，進一步提供個性化的定制服務，從投資理財導向轉到家族全方位綜合服務上，回歸家族辦公室真正的作用和意義。
國內家族辦公室未來發展四大展望：趨勢化、規范化、專業化、本土化
隨著家族辦公室成為億萬資產超高凈值企業家的剛需，國家政策環境以及法律體系勢必更加完善健全，加之億萬資產超高凈值企業家對家族辦公室的認知更全面，國內家族辦公室市場將逐步過渡到規范化與專業化的行業格局。同時，國內家族辦公室應充分挖掘國內億萬資產超高凈值企業家的需求，制定符合本土化的解決方案。
中國高凈值家庭數量規模
截至2018年1月，大中華區擁有億萬人民幣資產的“超高凈值家庭”數量達到13.3萬，比上年增加1.2萬，增長率達9.9%，其中擁有億萬人民幣可投資資產的“超高凈值家庭”數量達到7.8萬;擁有3000萬美金的“國際超高凈值家庭”數量達到8.9萬，比上年增加一萬戶，增長率達12.5%，其中擁有3000萬美金可投資資產的“國際超高凈值家庭”數量達到5.4萬。
除港澳臺之外，中國大陸擁有億萬人民幣資產的“超高凈值家庭”數量達到11萬，比上年增加1.1萬，增長率達11%，其中擁有億萬人民幣可投資資產的“超高凈值家庭”數量達到6.5萬;擁有3000萬美金的“國際超高凈值家庭”數量達到7.4萬，比上年增加0.9萬戶，增長率達14%，其中擁有3000萬美金可投資資產的“國際超高凈值家庭”數量達到4.5萬。(根據《2018胡潤財富報告》)
中國目前有1893位企業家財富超過20億元人民幣，其中620人財富擁有十億美金以上，393人財富超過100億元人民幣。如果加上隱形富豪，中國目前應該有6000人財富超過20億元人民幣。(根據《2018 LEXUS雷克薩斯?胡潤百富榜》)
